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北京投资客1000万元买“保本”私募两个月后暴雷,券商曾劝其加倍买

发布日期:2023-11-04 15:36

 2022年7月3日,银河证券亚运村营业部工作人员向黄先生微信推荐了雷根五号二期产品,并介绍产品“年化收益在10%—15%,回撤最大在1%左右,非常稳健”。为打消其顾虑,该工作人员及银河证券亚运村营业部的负责人表示,如果购买金额超过3000万元,银河证券可以提供该私募基金管理人保本保收益的补充协议。

 2022年7月13日,该营业部工作人员反馈黄先生,对雷根基金的尽职调查没有问题,这是和银河证券总部的同事沟通过得出的结论。

 正式购买产品前,黄先生在该营业部相关人员的介绍与陪同之下,与雷根基金方面的人共见面两次。两次见面与多轮微信、电话沟通后,营业部工作人员称为其争取到了最大“优惠”,投资1000万即可签保本保收益的协议。

 2022年8月17日,黄先生通过银河证券APP下单1005万元(包括5万元佣金),将1005万元支付至银河证券指定的托管账户内,购买该基金份额8,838,148.42份,并在银河证券亚运村营业部的指导和协助下,完成保本保收益的补充协议签署。该协议规定,当甲方(黄先生)基金内资产低于1080万元人民币时,乙方(雷根基金)将补足甲方基金内差额部分。

 谈及为什么决定购买该私募产品,黄先生告诉《华夏时报》记者,主要是基于银河证券销售人员向其明确的三点承诺:一是产品有保本保息,二是资金在银河证券账上有监管,不会低于预警线,三是产品最大回撤1%左右。

 意外来得很突然。今年7月24日,接到银河证券销售人员通知,黄先生才得知出了大问题:2022年底,其购买的私募产品就进入了清算程序。

 接到销售人员通知时,距离产品清算已经过去了7个多月。银河证券APP上一直显示黄先生的账户正常,产品市值还有990多万元,持有期最大回撤为1.15%。但他被告知,保本协议不能兑现,APP上查到的净值也存在无法赎回的风险。原因是,雷根基金已经暴雷。

银河证券APP今年8月份显示的投资净值截图,黄先生提供

银河证券APP今年8月份显示的投资净值截图,黄先生提供

 “营业部的意思是,总部在产品的监管、引入上有很大责任。”黄先生说,更令他生气的是,当他找上营业部时,为其推荐产品的两名员工仍在正常上班,“还在推其他产品,在群里分析股市楼市”。

 让黄先生疑惑的是,银河证券APP的账户上明明还“趴着990多万”,大半年过去了,清算程序却迟迟不结束。该产品的底层资产是什么样的,钱投到哪里去了?

 该托管负责人告诉黄先生“只能看到这一层”。雷根五号二期产品2023年3月24日二次清算报告显示,可供分配的现金资金仅有13万元,上述五个投资标的仍未能变现。

 记者从全国中小企业股份转让系统官网查询到,股转公司早在2022年1月14日分别对起复精选一号、起复精选混合七号、起复精选混合九号三个产品采取了自律监管措施。自律监管措施指出,这三只基金与其关联的账户在参与全国中小企业股份转让系统挂牌股票“金政科技”交易的过程中,以异常价格大量或频繁进行反向交易。

 也就是说,在2022年8月黄先生正式购买产品前,该底层资产早已被披露存在问题。且从实际投向看,投资的是新三板股票,并非是宣传时所提到的“港股打新”。2022年10月左右,雷根五号二期未能如期兑付,此时距离黄先生购买产品仅两个月。今年7月,《华夏时报》曾刊发报道称,有投资人举报雷根基金实控人将旗下基金资产用于利益输送、操控上市公司股票、内幕交易等不法行为。

雷根基金产品介绍信息截图,投资人提供

雷根基金产品介绍信息截图, 投资人提供

 私募产品暴雷,如何界定托管人在其中承担的责任?记者就这一问题联系了中国人民大学法学院教授、博士生导师刘俊海,他向记者分享了他发表于法学类CSSCI期刊《政法论丛》2023年第2期的文章《论信托型私募基金托管人与管理人的连带责任》。

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