昭通广播电视台新闻综合广播《大家说法》

关注《反电信诈骗法》

播出时间：2023年5月12日（周五）

地点：昭通广播电视台新闻综合广播直播间

主持人：安然

嘉宾：昭通市工业和信息化局无线电监测中心副主任唐浩

左：主持人 安然

左：嘉宾昭通市工业和信息化局无线电监测中心副主任唐浩

《反电信网络诈骗法》第二条规定“电信网络诈骗是指以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，通过远程、非接触等方式，诈骗公私财物的行为”。

《反电信网络诈骗法》共七章50条，包括总则、电信治理、金融治理、互联网治理、综合措施、法律责任及附则内容。《反电信网络诈骗法》从反电诈的“小切口”出发，专门强调了“源头治理”“全链条治理”和“综合治理”。有利于从源头上预防和治理网络黑灰产业，消除诈骗的犯罪机会和实现条件，减少群众被害的可能性，对电信网络诈骗犯罪打击惩治及相关行业综合治理、问题风险源头治理作出制度性设计。

电信网络诈骗特点

1.作案手段多样化。诈骗使用的网络社交工具种类多、渠道多、归属多、变化快，资金流转复杂化，已经发展出专业“洗钱”群体。

2.作案形式集团化。境内、境外、境内外勾结并存，犯罪上下游环环相扣形成紧密“产业链”，团伙内部呈现出明显的集团化、职业化。

3.作案空间无界化。目前诈骗窝点加速向境外转移，近两年来我们在工作中掌握电信网络诈骗案件的窝点地基本是在境外。主要盘踞在缅北地区和柬埔寨、菲律宾、越南、老挝、泰国等东南亚国家。有向欧洲、非洲、美洲蔓延的趋势。

4.侵害对象广泛化。涉及各行各业、年龄宽泛、性别不限、选择精准，如已经出现专门针对特定人群的网络诈骗。

5.电信诈骗犯罪成本低、易复制、获利高，目前对电信诈骗嫌疑人的打击处理还存在很多难点，处理偏轻，震慑力不够，不少人弃赌从诈、弃盗从诈、弃毒从诈。

6.危害后果严重化。案件持续高发，诈骗数额巨大，严重扰乱社会秩序和经济秩序，并引发信任危机等次生危害。

10种我们常见的诈骗类型：

近期的一些典型案例

一、冒充单位采购诈骗

2023年2月7日，马女士接到一个归属地为海南的陌生电话，对方自称是中铁局的采购人员，需要购买10台切割机。由于马女士经营的钢材门市没有切割机，对方便推荐了一个“切割机厂家”的微信给马女士，请马女士帮助从该厂家采购切割机。马女士添加“厂家”微信，采购价格商讨一致后，该“采购员”给马女士发来了一张转账33万元到马女士银行账户的截图，并称转账金额太大要延迟两小时到账，马女士看到转账截图后信以为真，便向所谓的“厂家”转账15万元，转账后发现被对方拉黑，才意识到被骗。

二、冒充京东客服注销京东金条诈骗

2023年2月10日，刘先生接到一个“192”开头的电话，对方自称是京东金条的客服，并称查到刘先生开通了京东金条服务，如不配合注销便会影响征信。于是刘先生根据对方的提示进入钉钉会议并共享屏幕，后对方通过屏幕共享操作刘先生的手机在各网贷平台贷款，并将所有网贷平台的贷款以及刘先生所有银行存款合计149502元转到刘先生的中国银行账户，再通过刘先生的中国银行网上银行转走。后对方称还需要刘先生转账7万的保证金才能取消，刘先生才意识到被骗，共被骗14.95万元。

四、冒充客服取消会员诈骗

2023年2月6日，杨先生一个接到“00”开头的陌生电话，对方自称是快手官方的客服，由于工作人员的疏忽将杨先生的电话升级成了会员，如不取消会员每个月要扣除500元。于是对方称会将电话转接到农村信用社，由信用社工作人员办理。后一个自称是信用社的工作人员联系杨先生，称杨先生银行卡内余额不能超过6000元，需要将银行卡里面钱转到指定账户才能取消，于是杨先生向对方提供的账户转账，转账后发现联系不上对方，这才意识到被骗，共被骗1.83万元。

五、冒充客服退款诈骗

2023年2月2日，鲁女士接到一个“00”开头的电话，对方自称是某平台的客服，称鲁女士此前在平台购买的物品中病毒了需要销毁，销毁后会对鲁女士进行赔偿。于是鲁女士根据对方的要求下载一个叫“支付宝理赔中心”的APP，对方称鲁女士需向其指定的账户转账3次，转账验证激活银行卡后才能进行赔偿，于是鲁女士将自己收到的验证码告诉对方后，发现自己银行账户内的钱被转走，才意识到被骗，共计被骗0.49万元。

六、虚假征信类

2月12日，廖女士收到一条称其信用卡逾期的短信，因廖女士此前信用卡逾期，担心有不良记录，便拨打短信中的电话号码，对方称可以帮助廖女士修复征信，但是需要转账做流水，于是廖女士向对方转账6次共14.9万元。2月13日，张女士收到一条称其信用卡逾期的短信，张女士便拨打短信中的电话号码咨询，根据对方的提示下载“瞩目”APP，对方以屏幕共享的方式操作张女士的手机，将张女士银行卡内的2.53万元转走，同时通过张女士的昆明信用社的信用卡贷款5万元并转走。

七、招嫖诈骗

2023年3月6日12时许，陈先生，手机注册了“金钟罩”但未安装“国家反诈中心”APP，在广场捡到一张招嫖广告名片，其产生招嫖的想法后扫描名片上的二维码下载了一个“黑桃A”APP，后按照该APP中客服的要求向对方指定的银行账户转账10240元后发现被骗。

八、冒充“公检法”诈骗

3月8日11时许，四川王女士手机未注册“金钟罩”，未安装“国家反诈中心”APP，接到一个“00”开头的电话，对方自称是成都市公安局民警，称王女士身份信息泄露被他人盗用开卡洗钱犯罪。王女士误信了对方，便将自己资金转到其丈夫杨某的银行账户内，并将自己手机上收到的验证码告诉对方，对方要求王女士到就近的公安机关核实，直到王女士来到公安局反诈中心才发现自己被骗了，共计损失262600元。

电信诈骗属于侵犯公民财产的犯罪，具体罪名为诈骗罪。《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

日渐紧缺的各类手机卡、银行卡和支付账号俨然成了不法分子眼中的“香饽饽”，他们穷尽一切手段疯狂“敛卡”，所谓的“两卡”，一般是指电话卡、银行卡以及第三方支付账户等。电话卡包括三大运营商手机卡、虚拟运营商电话卡、物联网卡等;银行卡包括个人银行卡、对公账户及结算卡、非银行机构支付账户等。

银行卡被惩戒：5年内暂停该用户的银行账户所有非柜面业务、所有支付账户业务、银行和支付机构不得为其新开立账户。央行会将上述单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库，将其违法违规行为记录至征信系统

电话卡惩戒：被惩戒人员五年内不得办理通信产品新入网业务。简单的说不能办理电话卡。

偷越国(边)境罪：是指违反国(边)境管理法规,偷越国(边)境,情节严重的行为。偷越,主要表现为不在出入境口岸、边防站等规定的地点出入国(边)境,或者使用伪造的出入境证件在规定的地点出入国(边)境。只要出入境证件形式合法,就不得认定为偷越国(边)境。行为主体既可以是中国公民,也可以是外国公民。

1. 偷越国(边)境3次以上或者3人以上结伙偷越国(边)境的;2.因偷越国(边)境被行政处罚后1内又偷越国(边)境的;为什么在这里要讲到偷越国(边)境，是因为许多的偷渡前往境外参与电信网络诈骗，大家可能都看到过出国工作“包吃住，薪水高”“免费包机、专人接送”等招聘广告，也可能会觉得“国外到处是商机”。这些“境外招工套餐”，让人想方设法偷渡出镜，然而他们收获的不是“高薪”。他们带着“梦想”去缅北、金三角等地淘金，赴境外后被强迫从事电信诈骗、赌博等违法犯罪活动，如拒绝或不能完成“业绩”，迎接他的将是殴打、拘禁，甚至敲诈勒索、绑架。受害人被看守关押时，对方会使用电棍、警棍、手铐，不把人当人，用狗链子把脖子锁起来。有的还被关到铁笼子里，进行惨无人道的非人待遇。大家不要盲目轻信境外务工“暴富”的诱惑，偷越国（边）境或者为偷越国（边）境提供便利都是违法犯罪行为！都要依法追究法律责任！

电信诈骗就在我们身边，广大人民群众深受其扰，也深受其害，对于电信诈骗的刑事犯罪，我国司法部门也一直没有松懈。希望大家在接到陌生来电、短信和网络操作时,不要轻信,提高警惕,注意核实对方身份，尤其是对方要求向指定账户汇款时，不要轻易汇款，应第一时间告知家属商量解决或咨询公安机关，只有自己不上当，才是最好的反诈骗。

来源｜资料整理安然

审核｜杨宇航

编辑｜杨超烨